Onde e como devem ser cadastrados títulos privados de Renda Fixa tributados e sem fluxo de pagamentos de juros
Para o cadastro de CDBs e outros títulos que pagam IR e IOF, emitidos por instituições privadas, basta ir em Cadastro - Ativos - Renda Fixa 1 - Renda Fixa - Novo.
1. Opções de Cálculo
1.1.Tributação: combo com as opções de tributação disponíveis no sistema. Ao selecionar uma opção, aparece do lado direito desta a descrição detalhada do imposto. Campo importantíssimo que será utilizado:
- para cálculo dos impostos provisionados no extrato;
- para cálculo dos impostos que ocorrem nos resgates;
1.2. Cálculo de Remuneração: combo que define como será calculado o título inserido:
1.2.1. PRÉ: ativos que só têm remuneração por uma taxa fixa de juros. Não há indexador nenhum, somente um valor percentual que incide sobre o valor investido. Exemplo: 8% a.a.;
1.2.2. PÓS COM JUROS: remuneração composta pela variação de um indexador mais uma taxa pré-fixada. Pode ser índice de preços (IPCA, IGPM) ou CDI mais um valor percentual. Exemplos:IPCA + 6%, CDI + 2%;
1.2.3. PÓS COM PERCENTUAL: remuneração composta pela variação de um indexador MULTIPLICADO por um percentual. O caso mais usual é o percentual do CDI. Exemplo: 120% do CDI;
1.3. Data da Emissão: data em que foi emitido o papel. Deve obrigatoriamente ser menor ou igual a a data que será lançada em Operações - Renda Fixa - Aplicação - caso contrário, a aplicação pode ficar "Aguardando PU" em Operações - Renda Fixa - Pendências;
1.4. Data de Vencimento: data do vencimento do papel. Vai aparecer no Quadro de Avisos e trava a carteira quando não há resgate - pois não haverá mais preço calculado;
1.5. PU Inicial: valor do preço unitário do papel na data de emissão cadastrada. Normalmente é 1 (um), ou 1.000 (mil);
1.6. No.Dias Corridos de Carência para Recompra: campo numérico para inserção do número de dias a partir do qual a liquidez / disponibilidade financeira passa a ser diária.
Exemplo: se após uma semana do início, o ativo já tem liquidez, o campo deve ser preenchido com o número "7". Se não há nenhuma carência para negociação, o campo deve ser preenchido com "0" (zero). Se ao contrário, o ativo não pode ser negociado e precisa ser levado ao vencimento, o campo tem que permanecer nulo.
Essa informação é utilizada no gráfico e tabela de disponibilidade financeira no extrato.
1.7. Indexador: campo que só aparece quando escolhida a opção de remuneração 1.2.2. PÓS COM JUROS ou 1.2.3. PÓS COM PERCENTUAL. Combo que mostra os indexadores disponíveis para cálculo de preços diários;
1.8. Percentual do Indexador: só aparece quando escolhida a opção de remuneração 1.2.3. PÓS COM PERCENTUAL. Campo numérico para inserção do percentual pelo qual a variação do indexador escolhido será multiplicado. Não deve constar o símbolo de "%";
1.9. Taxa de Juros: campo que só aparece quando escolhida a opção de remuneração 1.2.1. PRÉ ou 1.2.2. PÓS COM JUROS. Campo numérico para inserção da taxa de juros percentual pré-fixada. Não deve constar o símbolo de "%";
1.10. Base de Cálculo dos Juros: campo que só aparece quando escolhida a opção de remuneração 1.2.1. PRÉ ou 1.2.2. PÓS COM JUROS. Combo que permite determinar se a taxa de juros pré-fixada será pró-rateada por dias úteis ou corridos (e, neste último caso, se 360 ou 365 dias);
2. Opções de Identificação
2.1. Código: id do ativo no sistema. Não é um campo editável;
2.2. MiniNome: combo que especifica o tipo de Renda Fixa a ser cadastrado. Serve para uma referência no cadastro e concatenação do nome sugerido, podendo ser utilizado em customizações na plataforma exclusiva. Não aparece em nenhum relatório ou extrato;
2.3. Emissor: combo que lista as instituições cadastradas previamente em Cadastro - Instituições. Se a instituição desejada não estiver na lista, é necessário cadastrar em Cadastro de Instituições;
2.4. Nome: campo alfanumérico de até 300 caracteres que aparecerá nos extratos, posições e relatórios. É possível editar e colocar o nome que quiser
A sugestão do sistema é uma concatenação do tipo do ativo + emissor + remuneração + "Vencto" + data de vencimento inserida.
Sempre é possível voltar ao nome sugerido clicando sobre o botão "Editar a partir do nome sugerido" do lado direito do campo;
2.5. Estratégia: combo que lista as estratégias cadastradas previamente em Cadastro - Estratégias. Se a estratégia desejada não estiver na lista, é necessário cadastrar em Cadastro de Estratégias.
2.6. Risco: combo que lista os riscos cadastrados previamente em Cadastro - Risco. Se o risco desejado não estiver na lista, é necessário cadastrar em Cadastro de Riscos.
3. Opções Referentes a Tabela de Análise de Ativos no Extrato
3.1. Comparar Rentabilidade com: combo que apresenta os indexadores disponíveis para comparação. Aparece no extrato na tabela de Análise de Fundos & Ativos da Carteira, no final do extrato do cliente.