Rentabilidade e ganho financeiro com sinais invertidos. É possível?

Pode ocorrer em alguma carteira a situação de o ganho financeiro estar positivo e a rentabilidade negativa ou ao contrário. Entenda como é possível esse efeito na sua carteira.

O Advisor trabalha com o cálculo de cotização, seja da carteira, da estratégia ou do grupo. Isso significa que consideramos o impacto das movimentações de forma assertiva, bem como a composição da carteira ao longo dos períodos.

Exemplo que pode ilustrar o que acontece com movimentações significativas ao longo do tempo:

Imagine que você tem uma carteira que começa com R$ 10.000,00. Em D+1, essa carteira cai 2%. Dessa forma, a rentabilidade da carteira nesta data é -2%, com “ganho” financeiro igual a –R$ 200,00 (menos duzentos reais).

Nesse mesmo D+1, há um aporte de R$ 20.000,00.

Em D+2, a carteira toda sobe 1%.

A rentabilidade desde o início do período, passa a ser, portanto, próxima a -1,02%, mas o ganho financeiro é próximo a R$ 98,00 (positivos).