Pode ocorrer em alguma carteira a situação de o ganho financeiro estar positivo e a rentabilidade negativa ou ao contrário. Entenda como é possível esse efeito na sua carteira.
O Advisor trabalha com o cálculo de cotização, seja da carteira, da estratégia ou do grupo. Isso significa que consideramos o impacto das movimentações de forma assertiva, bem como a composição da carteira ao longo dos períodos.
Exemplo que pode ilustrar o que acontece com movimentações significativas ao longo do tempo:
Imagine que você tem uma carteira que começa com R$ 10.000,00. Em D+1, essa carteira cai 2%. Dessa forma, a rentabilidade da carteira nesta data é -2%, com “ganho” financeiro igual a –R$ 200,00 (menos duzentos reais).
Nesse mesmo D+1, há um aporte de R$ 20.000,00.
Em D+2, a carteira toda sobe 1%.
A rentabilidade desde o início do período, passa a ser, portanto, próxima a -1,02%, mas o ganho financeiro é próximo a R$ 98,00 (positivos).
Saldo de abertura |
Rentabilidade no dia |
Rentabilidade acumulada |
Saldo fechamento |
Ganho financeiro |
Aplicação no dia |
|
D0 | - | - | - | - | - | 10.000,00 |
D1 |
10.000,00 |
-2,00% |
-2,000% |
9.800,00 | -200,00 |
20.000,00 |
D2 | 29.800,00 | 1,00% | -1,020% | 30.098,00 |
298,00 |
- |